هيئة الرقابة والإشراف البنكي تتخذ خطوة ضد وزير المالية التركي

نظرًا لأن أهم مصادر تركيا للعملة الأجنبية - الصادرات وقطاع السياحة - قد تضررت بشدة من جائحة كورونا، تعقد إدارة اقتصاد البلاد، بقيادة وزير المالية بيرات البيرق، صهر أردوغان، اجتماعات لاسترضاء الأسواق المحلية ولطمأنة البنوك والمستثمرين الأجانب.

تراجعت الصادرات إلى ما دون مستوى 10 مليار دولار للمرة الأولى في أبريل، بانخفاض بنسبة 41 بالمئة، بينما انخفضت عائدات السياحة والحجوزات بأكثر من 60 بالمئة، مما أدى إلى زيادة المخاوف بشأن أسعار صرف العملات الأجنبية والاحتياطيات.

وظهر أحدث مثال على الخلاف وانعدام التنسيق في إدارة الاقتصاد في 6 مايو، عندما ألغت الإجراءات التي نفذتها هيئة الرقابة والإشراف البنكي - بعد ساعات من عقد البيرق مؤتمراً هاتفياً هاماً مع كبار الممولين الدوليين - جهود الوزير لجذب الاستثمار الدولي.

تسبب الضرر الاقتصادي الناجم عن الوباء العالمي، والتطورات المتعلقة بالبنوك والعملات الأجنبية بشكل خاص، في نشر حالة من الذعر في الحكومة التركية. وفشل إنكار مدير البنك المركزي، مراد أويسال، وجود مشاكل بشأن الاحتياطيات وأن الاجتماعات جارية مع البنوك المركزية للدول الأجنبية لإنشاء خطوط مبادلة للعملات في الإقناع، واستمر تراجع احتياطيات العملات الأجنبية مع ارتفاع أسعار الصرف.

وحتى 30 أبريل، انخفضت احتياطيات البنك المركزي التركي بمقدار 1.2 مليار دولار مقارنة بالأسبوع السابق لتصل إلى 51.4 مليار دولار. ويبلغ الانخفاض الإجمالي في احتياطيات البنك المركزي لشهري مارس وأبريل ما يقرب من 22 مليار دولار. وبدون احتياطيات البنوك والخزينة، وأكثر من 30 مليار دولار لصفقة مبادلة العملات، سيجعل الاحتياطي نتائجاً سلبية.

كما أن الودائع بالعملات الأجنبية في البنوك تتناقص بوتيرة متسارعة حيث تقوم هيئة الرقابة والإشراف البنكي بتطبيق إجراءات أكثر تقييدًا، ويخفض البنك المركزي أسعار الفائدة، وتتحول أسعار الفائدة على الليرة التركية والودائع بالعملات الأجنبية إلى السلبية. وفي أسبوع 30 أبريل، تم سحب حوالي 563 مليون دولار من حسابات العملات الأجنبية في البلاد، مما خفض إجمالي الودائع بالعملة الأجنبية إلى 194.62 مليار دولار.

وبحلول أوائل مارس، ارتفعت ودائع العملات الأجنبية التي تخص المواطنين الأتراك إلى مستوى قياسي على الإطلاق بلغ 201 مليار دولار، مما يعني أن الأشخاص المقيمين في تركيا سحبوا حوالي 7 مليارات دولار من حساباتهم في شهرين.

ومن ناحية أخرى، باع المستثمرون الأجانب 245.5 مليون دولار أخرى في صورة سندات و41.8 مليون دولار في صورة أوراق مالية حكومية في الأسبوع نفسه، ليصل إجمالي المبيعات وخروج العملات الأجنبية في أبريل إلى 2 مليار دولار. بلغ إجمالي العملات الأجنبية التي نقلها مستثمرو المحافظ الأجنبية من تركيا في الفترة من يناير إلى أبريل 8.5 مليار دولار.

وإذا استمر هذا الاتجاه، فسوف يفقد الاقتصاد التركي جميع رأس مال المستثمرين الأجانب الحاليين بالإضافة إلى توقف شبه كامل في الموارد الأجنبية والاستثمار في الأسواق.

وكان انعدام الثقة في التعامل مع الجائحة التي بلغت ذروتها في جميع المؤشرات، والتدابير التي نفذتها هيئة الرقابة والإشراف البنكي لكبح ارتفاع أسعار الصرف، والتدابير التقييدية الصارمة التي جاءت واحدة تلو الأخرى، والذعر الناجم عن التهديدات بفرض عقوبات والعقوبات المفروضة ضد البنوك من أهم العوامل التي أدت إلى الوضع الحالي.

وتشمل الخطوات الأخرى التي أثارت الذعر تنفيذ هيئة الرقابة والإشراف البنكي لقاعدة النسب النشطة لإجبار البنوك الخاصة على تقديم القروض بكل مواردها، مصحوبة بغرامة لا تقل عن 500 ألف ليرة تركية (حوالي 70 ألف دولار) لعدم الامتثال، والمعايير الجديدة التي تم تطبيقها في 7 أبريل والتي حظرت عملياً عمليات مبادلة العملات الخارجية للبنوك التركية.

بلغت أسعار الصرف بالإضافة إلى المخاوف في الأسواق ذروتها مع قيام هيئة الرقابة والإشراف البنكي بإصدار لوائح داخلية جديدة لمكافحة التلاعب في 7 أبريل، والمتطلبات التي تم تنفيذها حديثًا لتقديم أي تحويلات خارجية لأكثر من مليون ليرة (حوالي 141 ألف دولارًا) بالعملة الأجنبية في اليوم السابق إلى مجلس التحقيق في الجرائم المالية للمصادقة عليه.

وكانت أبرز التطورات التي كشفت الفوضى وانعدام التنسيق والاتصال في إدارة الاقتصاد أن الخطوات التي اتخذتها هيئة الرقابة والإشراف البنكي وضعت وزير المالية التركي بيرات البيرق في وضع غير موات ضد المستثمرين والبنوك الدوليين.

عقد البيرق مؤتمرا بالفيديو مع مؤسسات التمويل والبنوك والمستثمرين الدوليين، نظمته مجموعة "سيتي بنك" ومقرها الولايات المتحدة و"سوسيتيه جنرال" الفرنسية في 6 مايو، لشرح الإجراءات الحكومية وحالة الاقتصاد وإقناعهم بمواصلة الاستثمار في تركيا.

وأخبر البيرق المستثمرين أن تركيا ليس لديها مشاكل مع الاحتياطيات، وأن الاقتصاد سيتعافى بسرعة في النصف الثاني من العام بعد الوباء. وقال الوزير، في جهوده لتأكيد الثقة، إن البنك المركزي لم يضع أمامه هدفاً للعملات الأجنبية، وأن نظام سعر الصرف العائم سيستمر، وأن ضوابط رأس المال لم تقع في قائمة أجندة الأعمال.

وبعد ساعات من عقد هذا الاجتماع، أقرت هيئة الرقابة والإشراف البنكي بعض الإجراءات التي تقيد المعاملات الخارجية للبنوك في منتصف الليل. وبعد ذلك مباشرة، أقرت الهيئة اللوائح الداخلية للتلاعب، وهي وثيقة من 11 بند تحظر تعليقات وتقييمات العملات الأجنبية، وأسواق الفائدة وأسواق الأوراق المالية، وفرضت عقوبات بما في ذلك ما يصل إلى ثلاث سنوات في السجن وغرامات باهظة. وفي اليوم التالي، واجهت مصارف "سيتي غروب"، و"يو إس بي" السويسرية، و"بي إن بي باريبا" الفرنسية حظرًا للمعاملات.

وقال بيان هيئة الرقابة والإشراف البنكي بشأن الحظر "لقد تقرر أن عمليات العملة الأجنبية الجديدة التي تشمل الليرة التركية من جهة لن يتم تنفيذها مع البنوك الأجنبية التي تأخرت في الوفاء بالتزامات الليرة التركية، بما في ذلك البنوك المعنية وتلك الخاصة بها في الخارج، وأن العمليات الدورية من هذا النوع لن يتم تجديدها، وأن أي من البنوك التي تقوم بأي عمليات مع البنوك الأجنبية الخارجية المعنية ستبلغ البنوك الخارجية المعنية بهذا الأمر، وستعلن الأمر إلى البنوك عبر اتحادات المؤسسات".

أثر القرار على الأسواق داخل وخارج تركيا، مما أثار الحديث عن انقلاب منتصف الليل الذي شنته هيئة الرقابة والإشراف البنكي ضد البيرق، الذي عمل لساعات لطمأنة البنوك الأجنبية قبل يوم واحد فقط.

وقال بول ماكنمارا، المصرفي الدولي من شركة "غام أسيت مانجمينت" لـ "فاينانشيال تايمز" "أتمنى لهم حظاً طيباً في إقناع ضوابط رأس المال العالمية التي أصبحت الآن خارج الطاولة".

وقال تاثا غوس، خبير "كومرتس بنك" في الأسواق النامية، إن تحركات هيئة الرقابة والإشراف البنكي بدأت عاصفة قوية لليرة. كما قال خبراء اقتصاديون وأكاديميون بارزون في تركيا إن التطورات أظهرت عدم كفاءة في إدارة الاقتصاد وقصور في الاتصال والتنسيق.

لا يتطلب الأمر الكثير للتنبؤ بأن مؤشر علاوة المخاطرة في تركيا، والذي يقف بالفعل عند 600، سيزداد أكثر في أعقاب هذه اللوائح والقرارات، وأن البنوك التركية ستواجه مشكلات في عملياتها الخارجية مع البنوك الأجنبية، وأن قضايا متعلقة بالثقة سوف تظهر على السطح.

أثارت تحركات هيئة الرقابة والإشراف البنكي مخاوف بشأن ضوابط رأس المال، على الرغم من أن البيرق قال إنها لا تقف في قائمة أجندة الأعمال، ولن يكون من المستغرب رؤية تجميد دخول رؤوس الأموال الأجنبية إلى تركيا. كما يتوقع أن يتسارع هروب رأس المال المحلي والودائع الخارجة من النظام المصرفي.

علاوة على ذلك، ستزداد المخاوف بشأن حركة رأس المال غير الرسمية، مما سيؤدي إلى المزيد من تدفق العملات الأجنبية إلى الخارج. وتبقى الحكومة هي الكيان المسؤول عن هذه التطورات، والتي تحاول تبريرها من خلال التصريح بأنها تتعرض لهجمات أجنبية على الليرة والاقتصاد. 

 

يمكن قراءة المقال باللغة الإنكليزية أيضا:

https://ahvalnews.com/bddk/banking-watchdog-bddk-makes-midnight-move-against-turkish-finance-minister
الآراء الواردة في هذا المقال تعبر عن رأي المؤلف ولا تعكس بالضرورة رأي أحوال تركية.