Kas 28 2017

MASAK, ATM'den para çekme ve havale işlemlerini takip edecek

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Türkiye Bankalar Birliği (TBB) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yürütülen çalışma kapsamında banka işlemlerine takım sınırlamalar getiriliyor.

MASAK'ın açıklamasına göre Türkiye'de 5 milyon kişi, yasadışı bahis oynuyor. Yasadışı bahis için de bankalar ve ATM'ler kullanılıyor. Maliye Bakanı Naci Ağbal da geçen aylarda bu konuya değinmiş ve bahisçilerin taksicilere ayda 3 bin lira vererek ATM'lerden para çekmelerini istediğini açıklamıştı.

Bunun üzerine BDDK, TBB ve MASAK harekete geçti. Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek için bir çalışma başlatıldı. Yapılan çalışma sonucu artık ATM'lerden para çekme süresi, havale yöntemleri, ön ödemeli kartlar, elektronik cüzdan, sanal kart ve elektronik paralar gibi yöntemlere yeni tedbirler getiriliyor.

Artık ATM'lerden günlük maksimum meblağda para çekenler takibe alınacak. Şüphe varsa çifte bildirimde bulunulacak. ATM kullanımında haftalık, aylık tutar sınırlaması getiriliyor. Cepte havale konusunda da düzenleme geliyor.

MASAK da illegal bahis ve kumarla elde edilen paralarının aklanmasını önlemek için özel bir e-posta grubu oluşturdu. Suç gelirlerine BDDK ile işbirliği yapılarak ATM ya da şubelerden çekilmeden el konulabiliyor.

Bankacılık işlemleri arasında ise şüpheli işlem kapsamına alınacak olanlar şöyle:

  • Müşterileri mağdur etmeden cepten havalede dikkat çekici şekilde günde 5-6'dan fazla işlem yapılıyorsa bu konuda sınırlama getirilecek.
  • Yine ATM'lere para çekmede günlük, haftalık, aylık tutar sınırlaması uygulanacak.
  • Bankalar ve finans kuruluşlarıyla iş birliği kapsamında ATM'lerden izin verilen maksimum meblağda sıkça para çekenler izlemeye alınacak.
  • Müşterinin işi, mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı bulunmaması da dikkat çekici unsur olarak nitelendiriliyor.
  • Karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemle, uzun süredir hareket görmeyen ancak bir seferde yüklü miktarda işlem gören hesaplar yakından izleniyor.
  • Bireysel müşterilerin son 3 ayda yaptığı nakit işlemlerin günlük işlem ortalamasının 5 katını bulması, EFT, swift, havale işlemlerinin de 3 katını aşması takip ediliyor.
  • Bir yıl süresince hareket görmeyen bireysel müşteri hesabına yüklü miktarda para giriş-çıkışı olması durumunda gerekli incelemeler yapılıyor.

Bu işlem ve işlemleri gerçekleştirenlerden şüphe edilmesi halinde Uyum Görevlisi tarafından MASAK'a gerekli bildirimler yapılacak ve ilgili hesaplar takibe alınacak.